Das Geldwäschegesetz soll verhindern, dass illegal erlangte Vermögenswerte in den regulären Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden. Es verpflichtet bestimmte Berufsgruppen, darunter in den gesetzlich geregelten Fällen Immobilienmakler, zu Sorgfaltsmaßnahmen.
Warum nach Identität gefragt wird
Je nach Vorgang müssen Vertragspartner und gegebenenfalls wirtschaftlich Berechtigte identifiziert werden. Art und Zeitpunkt der erforderlichen Prüfung richten sich nach dem konkreten Geschäft und den gesetzlichen Regeln.
Unterlagen gezielt übermitteln
Eine Identitätsprüfung im späteren Geschäftsprozess ist etwas anderes als ein allgemeiner Websitekontakt. Senden Sie Ausweiskopien deshalb nicht ungefragt mit einer ersten Anfrage. Lassen Sie sich Zweck, benötigte Angaben und den vorgesehenen Übermittlungsweg erklären. Eine solche Prüfung ist keine Aussage über Ihre persönliche Zuverlässigkeit und ersetzt keine Finanzierungsentscheidung der Bank.